Δώρο για τον νέο χρόνο αποφάσισε να δώσει χθες η Επιτροπή της Βασιλείας προς τις τράπεζες, προσφέροντάς τους περισσότερο χρόνο προκειμένου να υιοθετήσουν τα ελάχιστα όρια στη ρευστότητά τους και επιτρέποντάς τους να υπολογίζουν σε αυτή μια ευρύτερη γκάμα στοιχείων του ενεργητικού τους.

Η τελική έκδοση του δείκτη κάλυψης ρευστότητας (liquidity coverage ratio- LCR) που ανακοινώθηκε χθες από την Επιτροπή -στην οποία συμμετέχουν ρυθμιστικές αρχές των κυβερνήσεων- είναι αναμφίβολα πολύ πιο ελαστική σε σχέση με την αρχική του μορφή πριν από δύο χρόνια.

Τότε η Επιτροπή είχε συμφωνήσει μόνο κρατικά ομόλογα και υψηλής αξιολόγησης επιχειρηματικά ομόλογα να υπολογίζονται για την κάλυψη της ρευστότητας των τραπεζών. Οι τράπεζες όμως άσκησαν επίμονες πιέσεις και τελικά κατάφεραν να χαλαρώσουν κατά πολύ αυτά τα μέτρα.

Ετσι στη νέα έκδοση, εκτός των παραπάνω, για τον υπολογισμό του LCR περιλαμβάνονται και κάποιες μετοχές και επιχειρηματικά ομόλογα που φέρουν χαμηλή αξιολόγηση έως και ΒΒΒ- αλλά και υψηλής αξιολόγησης διασφαλισμένα σε στεγαστικά δάνεια χρεογράφα.

Επιπλέον οι τράπεζες κέρδισαν περισσότερο χρόνο, αφού οφείλουν να συμμορφωθούν με τα νέα πρότυπα από το 2015 έως το 2019 και όχι από φέτος, όπως είχε αρχικά ανακοινωθεί. Στην κορύφωση της κρίσης του 2008, οι τράπεζες δεν μπορούσαν ούτε να χρηματοδοτήσουν τους εαυτούς τους ούτε να πουλήσουν στοιχεία ενεργητικού ώστε να συγκεντρώσουν ρευστό.

ΜΠ.ΜΙΧ